Los reguladores bancarios de Estados Unidos obligan a JPMorgan Chase & Co a intensificar los controles sobre el riesgo de pérdidas por transacciones y cumplir más estrechamente con las medidas destinadas a evitar el lavado de dinero por parte de los clientes del banco.
La Reserva Federal y la Oficina del Controlador Cambiario emitieron órdenes de consentimiento contra el banco después de que dio a conocer miles de millones de dólares en pérdidas debido a malas apuestas de un operador conocido como la «Ballena de Londres».
Los reguladores también ordenaron a JPMorgan mejorar el cumplimiento de los requerimientos de la Ley de Secreto Bancario y contra el lavado de dinero.
La oficina de control cambiario comenzó a preguntar a JPMorgan en abril sobre sus operaciones de derivados después de que informes de prensa revelaron contratos acordados por el operador bancario con sede en Londres, apodado la Ballena de Londres por los gerentes de fondos de cobertura debido al tamaño de las posiciones que tomaba.
La compañía finalmente perdió 6,200 millones de dólares por esas operaciones, lo que afectó a su reputación y al precio de la acción, y durante seis meses no obtuvo la aprobación del Gobierno para recomprar sus propias acciones.
Los reguladores dijeron que identificaron las deficiencias en los controles de riesgo asociados con esa cartera y en otros procesos en la oficina principal de inversión del banco responsable por las operaciones.
JPMorgan ni admitió ni negó los hallazgos. El banco y su directorio acordaron presentar un plan de mejora a la Fed en 60 días, inclusive teniendo en cuenta los resultados de la toma de riesgo para indemnizar a la alta gerencia.
La Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido también emitió un comunicado diciendo que continuaba investigando las pérdidas de operaciones.
El portavoz de JPMorgan Joe Evangelisti dijo que la compañía «ha estado trabajando duramente para remediar totalmente los problemas» citados por los reguladores vinculados a las pérdidas.
El cumplir con las responsabilidades sobre la prevención del lavado de dinero «es la prioridad», agregó.
«Ya hemos logrado un avance respecto a las situaciones citadas en las órdenes de consentimiento, que no contienen denuncias de mala conducta intencional por parte de la empresa o cualquiera de sus empleados», explicó Evangelisti.