La necesidad forzosa de operar en Forex con un bróker ESMA en la Unión Europea

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La necesidad forzosa de operar en Forex con un bróker ESMA en la Unión Europea

La protección de los minoristas ha sido siempre el caballo de batalla de las instituciones financieras internacionales, empeñadas en intentar controlar todo lo que ocurre en los mercados a través de regulaciones. Este espíritu paternalista es especialmente visceral en el viejo continente, donde los inversores no profesionales operan bajo el asfixiante paraguas de la European Securities and Markets Authority (ESMA).

Desde 2018, los brókeres regulados han tenido que ajustar a sus clientes residentes en la UE, sobre todo en lo que concierne a los CFDs. Ciertamente, desde que la normativa ESMA entró en vigor, es mucho más difícil generar pérdidas manejando contratos por diferencia, pero a cambio de limitar el apalancamiento financiaero. Los amantes del riesgo extremo se tendrán que conformar con una proporción 30:1 como máximo, y solo en los pares principales.

Por otro lado, los pares menores y los exóticos no admiten apalancamientos superiores a 20:1 y 10:1, respectivamente. El recorte es significativo, aunque son los criptotraders europeos los que se han llevado la peor parte, con un apalancamiento máximo de 2:1. A pesar del descontento generalizado ante este exceso de celo por parte de la UE, la ESMA añadió más leña tocando el tema de los fondos necesarios para mantener una operación abierta, que no puede bajar del 50% del depósito.

Estas medidas se tomaron incluso a sabiendas de una posible huida de inversores comunitarios hacia otras regiones con regulaciones más laxas. Una estampida que no se produjo, principalmente por la necesidad de operar con un bróker que ofrezca garantías. Los brókeres europeos ya no pueden ofrecer incentivos y tienen que tratar a sus clientes como menores de edad, pero la mayoría cuentan con una reputación que no se puede ignorar.

Solo invertir a través de un bróker regulado y confiable garantiza que el dinero de los minoristas no se esfume. Teniendo en cuenta que ocho de cada diez inversores no profesionales pierden dinero regularmente, es comprensible que la UE haya tomado medidas para protegerlos de la voracidad de los mercados. Obviamente, la responsabilidad y la formación ayudan bastante a minimizar las pérdidas, quizá por eso hay brókeres que aumentan los niveles de protección de sus clientes.

¿Por qué operar con un bróker ESMA?

Los pecados del inversor novato son muchos, y desastrosos para el bolsillo. Formación insuficiente, conductas irresponsables, estrategias débiles, pésima gestión del riesgo, apalancamiento excesivo… Ciertamente, no son carencias exclusivas de los minoristas europeos, pero operar con un bróker ESMA atenúa su efecto considerablemente. Quizá por eso, los brókeres más populares en la UE son los que ofrecen más mecanismos de protección, como Plus500.

Autorizaciones y regulaciones de Plus500

Operar en Forex con Plus500 es una de las opciones más seguras dentro de la Unión Europea. Además de contar con la autorización del CySEC chipriota, su actividad está supervisada por la FCA británica; dos pesos pesados en el mercado europeo. Fuera de la UE, la empresa dirigida por Asaf Elimelech opera en base a las regulaciones financieras australianas (ASIC), neozelandesas (FMA), sudafricanas (FSCA) y singapurenses (MAS).

Protección del capital en Plus500

Como añadido a esta nutrida lista de organizaciones reguladoras, Plus500 respeta escrupulosamente el marco normativo MiFID. Entre otras cosas, supone la inclusión de medidas enfocadas a la protección de los fondos de los clientes. Una de las más efectivas es la segregación de cuentas, manteniendo el dinero de los inversores ‘aislado’. Cada cliente dispone de una cuenta individual que solo sirve para operar, y desde la cual no se pueden realizar traspasos.

Los brókeres que operan bajo la regulación MiFIR y la directiva MiFID II, no pueden usar el capital de sus clientes en su propio beneficio, ni siquiera en caso de insolvencia. Es más, en el peor de los escenarios, Plus500 compensaría a su clientela recurriendo al FCI y al FSCS. De todas formas, estos sistemas de compensación se presentan como una medida de seguridad añadida, ya que la liquidez es uno de los puntos fuertes de Plus500.

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