La entidad de banca privada A&G ha anunciado la incorporación de una herramienta tecnológica desarrollada por la fintech española Wealthabout, especializada en soluciones de planificación financiera. Esta integración permitirá a los banqueros de A&G ofrecer un servicio aún más personalizado a sus clientes, con una visión completa, anticipada y estratégica de su situación patrimonial.
La nueva solución digital ya está operativa en la red de banqueros de A&G y forma parte de la estrategia del banco para reforzar su propuesta de valor en un entorno donde los clientes demandan cada vez mayor claridad y control sobre su futuro financiero.
Una herramienta para anticipar y planificar el patrimonio
La tecnología de Wealthabout permite a los asesores de A&G construir escenarios financieros personalizados para cada cliente, simulando eventos clave como la jubilación, la compra o venta de inmuebles, la educación de los hijos o incluso situaciones de herencia y sucesión. Además, incluye funcionalidades para analizar la evolución de la liquidez, la diversificación del patrimonio y el impacto fiscal de cada decisión.
“El objetivo es ofrecer a nuestros clientes una visión 360° de su realidad financiera, no solo en el presente, sino también a medio y largo plazo”, ha explicado un portavoz de A&G. “Con esta herramienta podemos proyectar flujos de ingresos y gastos, cuantificar necesidades futuras y definir planes más precisos en función de los objetivos vitales de cada cliente.”
Tecnología y asesoramiento humano: una combinación clave
A&G subraya que la incorporación de esta tecnología no reemplaza el asesoramiento humano, sino que lo complementa. Los banqueros del grupo podrán utilizar esta plataforma como base para tomar decisiones más informadas, transparentes y alineadas con los intereses de cada cliente.
Wealthabout, por su parte, celebra el acuerdo como un paso más en su crecimiento dentro del segmento de la banca privada. La fintech ha destacado la importancia de dotar a los asesores financieros de herramientas que les permitan adaptar su discurso a las nuevas necesidades del cliente patrimonial, más digitalizado y exigente.
“La colaboración con A&G nos permite mostrar el potencial transformador de nuestra tecnología en una de las firmas más reconocidas del sector”, señalan desde la startup.
Tendencia creciente en la banca privada
Este movimiento se enmarca dentro de una tendencia creciente entre las entidades de banca privada que buscan diferenciarse a través de una planificación financiera más detallada y centrada en el largo plazo. Frente a un entorno de mercado volátil y un contexto demográfico que impulsa la demanda de planificación de jubilación y sucesión, contar con soluciones avanzadas de simulación se ha convertido en una ventaja competitiva clave.
Con esta alianza, A&G refuerza su posicionamiento como banco pionero en la adopción de tecnología al servicio del asesoramiento personalizado, en línea con su estrategia de evolución digital sin perder el componente humano que define su modelo de relación con el cliente.
