CaixaBank ha cerrado nuevas alianzas con BlackRock, Goldman Sachs Asset Management, Franklin Templeton y Capital Group para impulsar su negocio de banca privada y mejorar su propuesta de inversión para clientes con altos patrimonios. Las cuatro gestoras estadounidenses suman más de 22 billones de dólares bajo gestión a nivel internacional.
Con estos acuerdos, el banco busca ganar cuota en el segmento de clientes con patrimonios elevados en España, en un momento en el que está renovando su oferta más exclusiva, tanto financiera como no financiera. La entidad canalizará esta propuesta a través de dos nuevos vehículos de inversión, en los que delega el asesoramiento en gestoras globales especializadas.
Nuevos vehículos de inversión
La primera alianza se centrará en la renta variable europea. A través del fondo Advisory GPS European Equity, Goldman Sachs AM y BlackRock asesorarán las carteras con dos enfoques distintos: Goldman aplicará un análisis fundamental, mientras que BlackRock utilizará un enfoque cuantitativo. El producto seguirá una estrategia combinada, con exposición a estilos value y growth, y buscará batir al mercado con un riesgo controlado.
El segundo vehículo, Advisory GPS US Equity, estará enfocado en la renta variable estadounidense. En este caso, Franklin Templeton y Capital Group asesorarán las carteras mediante un enfoque fundamental bottom up, también con una estrategia combinada y un control del tracking error.
Los servicios se ofrecerán a los clientes de Advisory GPS, el servicio de asesoramiento para altos patrimonios de CaixaBank Wealth Management lanzado a finales de 2024. Actualmente cuenta con unos 7.100 clientes activos y más de 1.500 millones de euros de patrimonio gestionado.
Más servicios para banca privada
En la práctica, cada gestora compartirá su cartera modelo como recomendación, pero serán los gestores de CaixaBank Asset Management quienes decidirán si siguen esas propuestas y qué peso otorgan a cada estrategia. La entidad quiere mantener así el control de la estrategia global de inversión dentro del grupo.
La selección de los nuevos asesores se ha realizado tras analizar un universo de 300 firmas en Europa y Estados Unidos. CaixaBank ya había trabajado anteriormente con estas cuatro entidades en otros ámbitos, pero ahora también pasarán a asesorar fondos de CaixaBank AM.
Estas alianzas se suman a otras iniciativas recientes de la división de banca privada, como el lanzamiento de un servicio de asesoramiento inmobiliario para altos patrimonios a través de Real Estate Wealth, programas de gobernanza familiar y planificación generacional, y una nueva unidad de activos alternativos orientada a mercados privados.
