BBVA ha obtenido un beneficio atribuido de 1.929 millones de euros en los nueve primeros meses de este año, lo que supone un descenso del 37,3% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior.
Sin tener en cuenta las operaciones corporativas, el beneficio del banco creció un 43,2% en términos interanuales, hasta situarse en 2.277 millones de euros.
La tasa de mora del grupo se situó en el 6,1% a cierre de septiembre, frente al 6,7% de un año antes y 28 puntos básicos menos que a 30 de junio. Por su parte, la cobertura aumentó hasta el 63%. Además, el saldo de dudosos se redujo un 7,9% respecto a la cifra de finales de septiembre de 2013, a tipos de cambio corrientes.
Excluyendo la actividad inmobiliaria, la tasa de mora del grupo se situó en el 4,3% (30 puntos básicos menos que un año antes), mientras que la cobertura alcanza el 64%.
El margen de intereses entre julio y septiembre fue el más elevado desde 2012, con 3.830 millones de euros (+7,8% interanual), y aumentó en todas las áreas de negocio respecto a un año antes. En el acumulado de los nueve primeros meses, se situó en 10.868 millones de euros, con un alza del 0,1%.
El margen bruto del tercer trimestre avanzó un 7,8% respecto al del mismo periodo del año anterior, hasta situarse en 5.160 millones de euros, al tiempo que el margen neto generó 2.418 millones de euros, un 10,9% más.
La entidad presidida por Francisco González ha subrayado que ha continuado con su estrategia de costes diferenciada por regiones: contuvo los gastos en los países desarrollados, mientras que apoyó la expansión en los mercados emergentes.
Entre enero y septiembre, el margen bruto se situó en 15.592 millones de euros (-3%), mientras que el margen neto alcanzó los 7.546 millones de euros (-2,3%).
En el tercer trimestre, BBVA destinó 1.245 millones de euros a saneamientos crediticios e inmobiliarios, en línea con los dos trimestres anteriores y por debajo de los niveles registrados en 2013 (1.662 millones de euros de media al trimestre) y 2012 (2.357 millones de euros de media al trimestre).
Según las pruebas a la banca europea, BBVA alcanzaría en 2016 una ratio de capital CET 1 fully loaded (que asume los futuros impactos de la normativa) del 8,2% en el escenario adverso, lo que convierte a la entidad en «uno de los tres grandes bancos europeos» que supera el umbral del 8% en el ejercicio. A cierre de septiembre, la ratio core capital fully loaded se sitúa en el 10,1%.
En España y en los negocios mayoristas de Eurasia, el saldo total continuó descendiendo, aunque a menor ritmo. En cambio, el crédito creció a tasas interanuales de doble dígito en América del Sur, México, Turquía y Estados Unidos.
Por su parte, los depósitos de la clientela totalizaron 329.610 millones de euros, con un incremento del 8,5% respecto a un año antes y lo que se traduce en que continuaron creciendo en todas las geografías donde BBVA opera.
En España, BBVA ganó 836 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un 70,2% más que hace un año. Según la entidad, la actividad bancaria en España vio una recuperación incipiente en la demanda de préstamos, pero aún no llegó a dar la vuelta al comportamiento del saldo medio total, que retrocedió un 5,6%, mientras que los recursos se impulsaron un 11,1%.