Grupo Unicaja Banco ha logrado un beneficio neto de 165 millones de euros en el primer semestre de 2022, lo que implica un avance del 62% respecto al dato del mismo período de 2021.
Unicaja Banco ha explicado que dicho resultado se apoyó en la recuperación del margen de intereses en el último trimestre, con un aumento trimestral del 13,8%, en la consolidación de la aportación de los ingresos netos por comisiones, un 12,8% más interanual, en la reducción del 9% en términos interanuales de los gastos de administración, hasta 390 millones, tras materializarse las primeras sinergias derivadas de los planes de reestructuración, y en la reducción del 43,6% interanual de las necesidades de saneamiento de crédito, hasta 89 millones.
La entidad ha resaltado que la reducción de costes ya refleja la materialización de las primeras sinergias derivadas de la aplicación de los planes de reestructuración. En concreto, ya se han materializado el 56% de las salidas de personal previstas.
Asimismo, el margen de actividad bancaria (margen de intereses más comisiones menos gastos de administración) se incrementó en términos interanuales un 7,9%, hasta alcanzar los 375,2 millones, mientras que el margen bruto creció el 0,8%, hasta 825 millones de euros, y el margen de explotación antes de saneamientos, el 14,5%, situándose en 389 millones.
Por su parte, los ingresos netos por comisiones registraron un «sólido» incremento, un 12,8% en términos interanuales, hasta alcanzar los 264 millones.
Grupo Unicaja Banco ha destacado además que el crecimiento de los resultados de negocio puramente bancario responde al mantenimiento del impulso de la actividad comercial.
Así, en el primer semestre se concedieron más de 5.300 millones en nuevos préstamos y créditos, al tiempo que el saldo de la inversión crediticia ‘performing’ minorista con garantía hipotecaria se incrementó un 1,8% interanual, hasta los 31.528 millones.
Asimismo, los recursos administrados se incrementaron un 2,1% con respecto al trimestre anterior, en un 0,9% para los de carácter minorista.
Por su parte, los depósitos a la vista siguieron la tendencia de los últimos trimestres, aumentando un 2,6% interanual hasta alcanzar 58.105 millones, mientras que el ahorro a plazo continuó reduciéndose hasta situarse en 5.543 millones.
A pesar del contexto económico-financiero poco favorable para el ahorro, marcado por la alta incertidumbre y niveles de inflación, y la elevada volatilidad en los mercados financieros, en lo que va de año la entidad realizó suscripciones netas en fondos de inversión por importe de 379 millones, alcanzando un patrimonio de 11.759 millones, lo que supone un crecimiento interanual del 2,7%.
Asimismo, Unicaja Banco ha resaltado que la positiva evolución de los resultados se ha visto acompañada de la consolidación de la mejora de la calidad de los activos y el mantenimiento de unos «sólidos» niveles de solvencia.
La tasa de morosidad se mantiene en el 3,5% por debajo de la media sectorial, cercana al 4%.
El volumen de activos improductivos (NPAs) se redujo en términos interanuales en 222 millones de euros, un 5,4%, debido al buen comportamiento de las ventas, con salidas brutas de adjudicados por importe de 315 millones.
Dando continuidad a la tradicional política de prudencia y ante potenciales deterioros de las condiciones del entorno, se mantienen, según la entidad, elevados niveles de coberturas.
Así, la tasa de cobertura de los activos improductivos alcanzó el 64%, situándose entre la más altas de los bancos españoles, en tanto que la cobertura de activos en mora se situó en el 65%, por encima de la media del sector.
Unicaja Banco ha asegurado que mantiene unos «elevados» niveles de solvencia (el capital de máxima calidad, CET 1 ‘fully loaded, se situó en el 12,8%), con un exceso de capital sobre los requerimientos regulatorios de 1.583 millones.
A finales del pasado mes de mayo, se completó la integración tecnológica, comercial y operativa de Liberbank en Unicaja Banco, según el calendario previsto.