CaixaBank lanza las carteras ‘Smart Allocation’

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CaixaBank lanza las carteras 'Smart Allocation'

CaixaBank ha lanzado las carteras ‘Smart Allocation‘, que ofrecen una gestión dinámica con mayor control de la volatilidad.

Estas carteras cuentan con un modelo cuantitativo que permite identificar varios escenarios de mercado para ajustar el nivel de riesgo de la cartera modificando el peso en renta variable dentro de cada perfil.

La entidad financiera ha explicado que estas carteras han sido diseñadas para clientes asesorados de banca privada y ‘premier’ que buscan una exposición en mercados atenuando el efecto de los extremos de los ciclos de valoración en renta variable. Se podrán contratar con una inversión inicial de 6.000 euros.

De acuerdo con lo que ha explicado el banco, el modelo matemático de las ‘Smart Allocation’ “utiliza variables que analizan el ciclo económico, el valor relativo entre los activos y las tendencias a corto plazo en los precios, y teniendo en cuenta estas tres variables identifica distintos escenarios de mercado que generan ajustes en la cartera”.

Si el modelo anticipa la llegada de un periodo bajista, la cartera disminuirá la exposición en renta variable, mientras que requiere de una mayor confirmación de los escenarios alcistas para incrementar las posiciones.

Desde CaixaBank han destacado que en esta nueva gama de carteras se podrá elegir entre distintos perfiles de acuerdo al peso en renta variable y a las expectativas de rentabilidad del cliente y al horizonte temporal de la inversión: tranquilidad (máximo de 30% en renta variable y con un horizonte a cuatro años); patrimonio (máximo de 60% en renta variable, de cuatro a seis años) e inversión (máximo de 100% en renta variable, con un horizonte superior a seis años).

Las carteras invierten en los once fondos ‘Smart’ de CaixaBank Asset Management que, a partir de ahora, compartirán con las carteras Smart Money.

Desde el banco han asegurado que las ‘Smart Allocation’ completan su oferta de soluciones de gestión discrecional con dos gamas diferenciadas: la gama Smart, compuesta por las carteras ‘Smart Money’ y ‘Smart Allocation, de gestión indiciada; y la gama ‘Master’, de gestión activa con el asesoramiento de terceras gestoras en determinadas clases de activo.

En : Bancos

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