Ibercaja Gestión ha puesto en marcha un nuevo fondo de inversión destinado a clientes con perfil de riesgo conservador que buscan diversificación y un mayor retorno esperado que el ofrecido por la renta fija tradicional en el contexto actual de mercado.
El vehículo denominado Ibercaja Cartera Flexible 5, FI se incorpora a la gama de fondos perfilados gestionados por Ibercaja Gestión y se define como una estrategia de inversión centrada, principalmente, en activos de renta fija a través de inversiones en otros fondos —propios de la entidad, gestionados por gestoras internacionales y en ETFs— con un enfoque táctico que permite aprovechar oportunidades de mercado cuando las condiciones lo requieran.
Este nuevo fondo permite, de forma estratégica y no permanente, la inclusión de renta variable y materias primas o divisas. En concreto, puede asignar un máximo del 5 % a renta variable global y hasta un 10 % a materias primas o divisas, siempre que los análisis de mercado indiquen claras oportunidades de infravaloración de estos activos. Esta exposición no es continua, sino que se alineará con la evolución de los indicadores de mercado y con la estrategia de gestión activa del producto.
La gestora informa que la renta fija se estructurará fundamentalmente en estrategias enfocadas en emisores de alta y media calidad crediticia, con duraciones de medio plazo, con el objetivo de lograr una cartera diversificada y equilibrada que responda tanto a los horizontes de inversión de los clientes como a los riesgos inherentes al entorno financiero.
La directora general de Ibercaja Gestión, Lily Corredor, ha subrayado que este fondo es una evolución natural dentro de la oferta de soluciones perfiladas, en complemento a productos ya existentes como Ibercaja Cartera Conservadora, centrado en renta fija, y Ibercaja Diversificación, con una mayor flexibilidad en renta variable. Corredor ha señalado que Ibercaja Cartera Flexible 5 está dirigido a clientes con un perfil conservador que buscan “acceder a la diversificación global con un enfoque sencillo y ajustado a la situación del mercado actual”.
El director de Negocio de Ibercaja Gestión, Miguel López, ha resaltado la naturaleza no continua de la exposición a activos descorrelacionadores, indicando que, en el momento actual, no existe exposición a renta variable ni a materias primas o divisas, y que éstas sólo se incorporarán cuando los indicadores de mercado muestren claras señales de oportunidad. De esta forma, la gestión activa de estos segmentos se convierte en una fuente potencial de valor para el fondo.
La política de inversión de Ibercaja Cartera Flexible 5 permite a los clientes acceder a una estrategia global diversificada a través de un único producto gestionado de manera activa por Ibercaja Gestión. Esto significa que la gestora seleccionará y ajustará las posiciones en distintos fondos y ETFs según su análisis y perspectiva del mercado, ofreciendo una alternativa de inversión para aquellos que buscan equilibrar la preservación de capital con un potencial de retorno ajustado a un perfil conservador.
El lanzamiento se enmarca en la estrategia de Ibercaja para ampliar su oferta de productos de inversión que respondan a distintos perfiles de cliente y a un entorno de mercado caracterizado por bajos tipos de interés y volatilidad, en el que la diversificación y la gestión activa se consideran elementos clave para potenciar los resultados de las carteras
