Fuente: web banco Sabadell
Banco Sabadell y el Grupo Banco Europeo de Inversiones (Grupo BEI) han cerrado una alianza financiera para movilizar aproximadamente 1.879 millones de euros destinados a financiar la liquidez y las inversiones de pequeñas y medianas empresas (pymes) y de empresas de mediana capitalización (midcaps) en España.
La operación contempla la firma de una cédula hipotecaria y una operación de titulización, en las que han participado tanto el Banco Europeo de Inversiones (BEI) como el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), instituciones que forman parte del Grupo BEI, con el objetivo de fortalecer el acceso a crédito de estas compañías y apoyar su crecimiento y competitividad.
Inversión total y estructura de la operación
La colaboración se ha concretado en una inversión conjunta por parte del Grupo BEI de 822,5 millones de euros, que se articula a través de dos instrumentos financieros principales.
La primera parte es una cédula hipotecaria promovida por Banco Sabadell, en la que el BEI ha aportado 500 millones de euros. Gracias a esta contribución, Sabadell podrá movilizar aproximadamente 1.018 millones de euros de nueva financiación dirigidos a pymes y midcaps para satisfacer sus necesidades de liquidez e inversión.
La segunda parte es una operación de titulización estructurada de acuerdo con los criterios STS (Simple, Transparent and Standardised), que incluyen estándares europeos para fomentar un mercado de capitales sólido y transparente. En esta operación, el BEI ha invertido 270 millones de euros y el FEI otros 52,5 millones de euros, aportando un total de 322,5 millones de euros que también contribuyen a movilizar la financiación de Sabadell.
Destinos específicos de la financiación
Una parte importante de los fondos movilizados se destinará a sectores y proyectos de especial relevancia social y económica.
Hasta 180 millones de euros se han reservado para apoyar a empresas afectadas por las graves inundaciones que sacudieron diferentes zonas de España a finales de 2024. Estos recursos estarán dirigidos tanto a la reconstrucción tras esos eventos como a medidas preventivas para aumentar la resiliencia frente a posibles episodios climáticos futuros.
Asimismo, hasta 100 millones de euros se enfocarán en financiar pymes, midcaps y entidades públicas relacionadas con el sector agrícola, incluidas asociaciones de regantes. Estos fondos tienen como objetivo facilitar la rehabilitación, modernización y mejora de infraestructuras, con especial atención a incrementar la eficiencia en el uso del agua, un recurso crítico para la competitividad del sector.
Integración de criterios ambientales y competitividad
La operación de titulización incluye también una componente ecológica significativa: la inversión realizada por el FEI permitirá que Banco Sabadell genere una cartera de préstamos verdes superior a 52 millones de euros, destinada a proyectos con impacto positivo en el medio ambiente y alineados con las prioridades de sostenibilidad de la Unión Europea.
Además, la financiación canalizada a través de esta titulización responde a necesidades de capital circulante y liquidez de las empresas, facilitando que las pymes y midcaps puedan acceder a los recursos necesarios para reforzar su competitividad y adaptarse a los retos del mercado actual.
Ejecución estratégica y regional
Gran parte de los fondos movilizados están orientados a empresas situadas en regiones de cohesión, entendidas como zonas cuya renta per cápita está por debajo de la media de la Unión Europea. Este enfoque busca estimular el crecimiento económico equilibrado y reducir las disparidades territoriales dentro del país.
La cédula hipotecaria, en particular, facilita la provisión de crédito a estas áreas, contribuyendo a la consolidación de proyectos empresariales que de otro modo podrían enfrentarse a dificultades para acceder a financiación tradicional.
Relevancia para el tejido empresarial español
Las pymes y midcaps constituyen una parte fundamental del tejido empresarial en España, representando una proporción significativa del empleo y de la actividad económica nacional. El acceso a financiación adecuada es clave para que estas empresas puedan hacer frente a sus necesidades operativas, invertir en innovación y crecimiento, y responder a desafíos externos como eventos climáticos o cambios en la demanda del mercado.
La movilización de los 1.879 millones de euros a través de este acuerdo entre Banco Sabadell y el Grupo BEI reafirma el compromiso de ambas instituciones con el desarrollo económico sostenible y la consolidación de un entorno financiero que facilite el acceso al crédito a las pymes y midcaps en España.
