Bankia Fondos ha informado que su nuevo fondo Bankia Garantizado Valores Responsables ha alcanzado los 150 millones de euros.
La entidad ha destacado que se trata de un hito en este vehículo de inversión enfocado a los ahorradores más conservadores, que recibió el visto bueno para su comercialización del supervisor el pasado 1 de marzo.
El banco ha indicado que se trata de un fondo de inversión englobado en la categoría de garantizados de rendimiento variable, que ofrece una TAE garantizada mínima del 0,149% y una máxima del 0,841%, pero con una comisión del 0,3% por lo que hay que atinar mucho para cubrir dichos gastos.
El fondo garantiza al vencimiento (16/05/2025) el 100% de la inversión inicial mantenida más el pago anual del 0,15% bruto sobre la inversión inicial/mantenida mediante reembolsos obligatorios, es decir, los días 15/05/20,17/05/21,16/05/22,15/05/23,15/05/24 y 15/05/25.
El folleto detalla que si en cada fecha de observación anual el valor final de cada acción (AXA, Repsol y Orange) supera o iguala el 100% de su valor inicial, obtendrá un 0,7% adicional. Si no se cumple, no se paga ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagará un 0,7% más los importes anuales adicionales no pagados anteriormente.
Los expertos han destacado que hay que tomar en cuenta que las acciones pertenecen a sectores distintos -asegurador, petrolero y telecos- pudiendo comportarse de forma diferente.
El propósito de Bankia Garantizado Valores Responsables es garantizar a vencimiento la inversión inicial/mantenida -ajustada por reembolsos/traspasos voluntarios- más el pago del 0,15% anual y una posible rentabilidad extra relacionada con esas tres acciones.
Por otro lado, la gestora ha aumentado el patrimonio en el primer trimestre del año un 4,75%, de acuerdo a los datos publicados por la Asociación de Instituciones de Inversión colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco).
Al 31 de marzo la gestora tenía 17.657 millones de euros, ubicándose en la cuarta posición del ranking por detrás de CaixaBank (45.261 millones de euros), BBVA (40.203) y Banco Santander (37.441).