CaixaBank ha presentado Family Governance, un nuevo servicio de asesoría integral en gobernanza familiar diseñado para acompañar a familias empresarias y sus patrimonios de hasta 50 millones de euros en la gestión estratégica de sus negocios, riqueza y legado familiar. La iniciativa forma parte de la oferta de CaixaBank Wealth Management, el área especializada en gestión de patrimonios, y supone una evolución del servicio previo Global Wealth, orientado tradicionalmente a clientes de altos patrimonios.
La entidad ha definido este servicio como un enfoque holístico que va más allá de la gestión financiera tradicional, integrando aspectos vinculados tanto a la estructura económica de la empresa familiar como a los elementos socioemocionales y culturales que caracterizan a estos grupos. En palabras de Belén Martín, directora de CaixaBank Wealth Management, el objetivo es acompañar a los clientes y a las nuevas generaciones en un entorno de complejidad creciente, dotándolos de herramientas que permitan asegurar una transición de liderazgo ordenada y sostenible.
Family Governance se sustenta en tres pilares principales:
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Consultoría en gobernanza familiar, con diagnóstico y apoyo en la definición de estructuras y protocolos de decisión.
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Capacitación de la NextGen, es decir, formación específica para prepararse en la gestión responsable del patrimonio y la empresa familiar.
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Asesoramiento en filantropía, para apoyar la proyección de los valores familiares más allá del ámbito estrictamente empresarial.
El servicio combina, por tanto, aspectos financieros, organizativos y de desarrollo de capital humano dentro de las familias empresarias. Integra la gestión del legado económico, así como el legado socioemocional —entendido como el desarrollo de las capacidades de cada miembro de la familia—, e incluye el mantenimiento de valores, cultura, reputación y cohesión familiar a lo largo del tiempo.
Family Governance está concebido para familias empresarias, grupos familiares con patrimonios relevantes, fundadores y sucesores, así como para family offices que buscan establecer marcos claros de toma de decisiones y proteger su legado. Entre los servicios ofrecidos se encuentran la elaboración de diagnósticos iniciales de la estructura familiar y empresarial, la asesoría en estructuras de propiedad y gobierno, y el diseño de órganos de decisión formales como consejos de familia y asambleas familiares. También contempla la facilitación de reuniones familiares, la elaboración de protocolos de sucesión y la mediación en conflictos internos.
Para asegurar la calidad especializada del acompañamiento, CaixaBank ha formado a sus gestores Wealth en gobernanza familiar y mediación en colaboración con la IE University, a través de un programa de formación con módulos centrados en la transición estratégica de empresa familiar a familia empresaria, finanzas del comportamiento, cohesión familiar y planificación generacional.
La capacitación de la NextGen, dirigida a la siguiente generación de gestores familiares, incluirá sesiones de educación financiera y patrimonial, así como actividades orientadas a fortalecer habilidades de liderazgo y de toma de decisiones. CaixaBank también facilitará el acceso a una red de contactos y espacios de networking para estos miembros familiares, reforzando así el intercambio de experiencias en un entorno profesional especializado.
En el ámbito de la filantropía, el servicio se propone no solo identificar el perfil filantrópico de cada familia, sino asimismo acompañar en la planificación e implementación de iniciativas filantrópicas, midiendo impactos y revisando las estrategias conforme evolucionan las necesidades de los clientes. Este enfoque reconoce la filantropía como un elemento que puede reforzar la cohesión familiar y la transmisión de valores a lo largo de generaciones.
La entidad ha señalado que Family Governance no conlleva un coste adicional para los clientes que ya contaban con el servicio Global Wealth, y se presenta como una respuesta adaptada a las necesidades complejas de las familias empresarias, proporcionando un acompañamiento personalizado desde el diagnóstico inicial hasta la ejecución de recomendaciones estratégicas.
Este lanzamiento se produce en un contexto en el que los servicios de banca privada y gestión de patrimonios están incorporando cada vez más asesoramiento no financiero, como la planificación de la sucesión, la gobernanza familiar y el desarrollo generacional, para responder a las demandas de clientes con patrimonios significativos que buscan estructuras de apoyo más completas y adaptadas a sus realidades particulares.
