CatalunyaCaixa ha obtenido un beneficio neto atribuido de 183 millones de euros el primer semestre de este año, un 112,7% más, frente a unas pérdidas de 1.444 millones en el mismo periodo del año anterior, según ha informadoa a la CNMV.
El margen de intereses ha sido de 264 millones de euros, un 5,9% menos interanual por el traspaso del crédito promotor a la Sareb, aunque ha crecido un 14,8% respecto al último semestre de 2012, una tendencia que la entidad confía que se mantenga por la contención de los costes financieros, al tiempo que el margen básico -que incluye las comisiones- ha alcanzado los 409,7 millones y supone un 1,13% de los activos totales medios.
El resultado de explotación se ha situado en 542,2 millones de euros, frente a los 1.074 millones negativos en 2012, «gracias a la mejora del margen bruto y a la reducción de los gastos de explotación del 9,2%», ha explicado la entidad, y ha estimado que su plan de reestructuración le permitirá bajar más los costes y mejorar la eficiencia con su plan de reestructuración.
Las provisiones genéricas han alcanzado los 320 millones de euros y se han situado «en el más alto nivel posible» de acuerdo con un criterio de máxima prudencia, y la ratio de solvencia ha sido del 10,21%, con un coeficiente de capital principal del 9,77%.
CatalunyaCaixa cuenta con una liquidez de cerca de 17.000 millones de euros gracias al comportamiento favorable de los recursos, la recapitalización y el traspaso de activos de la Sareb, lo que supone casi el doble de recursos para hacer frente a todos sus vencimientos futuros, ha asegurado.
En cuanto a los activos inmobiliarios, ha remarcado que mantiene solo un 2,1% de los mismos sobre el total del balance, y ha añadido que, al cierre del canje de productos híbridos, el 97,1% de un total de 79.000 clientes han obtenido liquidez.
CatalunyaCaixa ha contado, con activos consolidados por 69.163 millones de euros al final del primer semestre, un 6,7% menos que en el ejercicio anterior por su plan de recapitalización, y el saldo de crédito a clientes ha ascendido a 37.220 millones, al tiempo que la captación de recursos ha crecido un 2,8% respecto al cierre de 2012, hasta los 41.834 millones.
Asimismo, la brecha comercial entre financiación y recursos de clientes minoristas se ha reducido en 524 millones, situando la ratio de ‘loan to deposit’ en un 129%.